Trabajamos principalmente con 2 bancos en los USA: uno que se encuentra en el Top 4 US y otro, que está en el Top 15 US. Salvo que tenga alguna preferencia, seleccionamos en el momento de su viaje, el banco que mejor convenga a los no-residentes y que le permita una aperture de cuenta simple y rápida. Es necesario venir a Orlando para abrir la cuenta bancaria. .
El Fintech es un nuevo operador bancario 100% online que tiene licencia en USA y en varios países. Propone una cuenta bancaria multi-divisas, cosa que los bancos A y B solamente la proponen en USD.
Importante: Es necesario que el n° de EIN de su sociedad sea emitido para abrir una cuenta bancaria (bancos A/B o Fintech). Por seguridad, hay que contar con 3 semanas después del registro de su suciedad, para obtenerlo. Es necesario tener un nº de teléfono móvil americano que le permita recibir SMS de los bancos A y B.
Banco A:
–Depósito min. a efectuar en los 30 días tras la aperuta de la cuenta y saldo medio a mantener en la cuenta: USD 1500 (si no, gastos de USD 12 al mes).
– E-banking disponible: si, gratuito.
– Tarjeta bancaria: gratuita. Límite de retirada: USD 2000 por día (no hay líimite mensual). No hay límite de pago para compras. La tarjeta bancaria se envía a la sede de la sociedad (se la reenviamos por correo express a cualquier parte del mundo.
– Gastos de mantenimiento de cuenta: gratuito.
– Plazos de apertura de cuenta: inmediatamente en la cita con el banco.
–Plazos de activación del e-banking: inmediatamente en la cita con el banco.
–Apertura a distancia: no.
Importante: este banco no acepta prevalidar los documentos de la sociedad antes de la cita, hay un riesgo de rechazo en la apertura de la cuenta durante la cita (contrariamente al banco B). Las actividades de e-commerce / drop-shipping no están aceptadas.
Banco B:
– Depósito min. a efectuar en los 30 días de la apertura de la cuenta y saldo medio a mantener en la cuenta: USD 3500 (si no gastos de USD 11 al mes).
– E-banking disponible: si, gratuito.
– Tarjeta bancaria: gratuita. Límite de retirada de USD 3500 por día (no hay límite mensual). No hay límite de pago en compras. La tarjeta bancaria se envía a la sedde de la sociedad (le reenviamos por correo express a cualquier parte del mundo.
– Gastos de mantenimiento de cuenta: gratuito.
-Plazos de apertura de cuenta: inmediatamente en la cita con el banco.
–Plazos de activación del e-banking: inmediatamente en la cita con el banco.
–Apertura a distancia: no.
Fintech:
– Depósito min. a efectuar en los 30 días de la apertura de la cuenta y saldo medio a mantener en la cuenta: no hay mínimo.
– E-banking disponible: sí, gratuito.
– Tarjeta bancaria: gratuita. Límie de retirada de USD 1000 por día (límite de USD 4000 al mes). Límite de pago de USD 2000 por compra (límite de USD 10 000 al mes por compras)
– Gastos de mantenimiento de cuenta: gratuito.
– Plazos de apertura de cuenta: inmediatamente en la cita con el banco.
–Plazos de activación del e-banking: inmediatamente en la cita con el banco.
–Apertura a distancia: si.
DOCUMENTOS SOLICITADOS POR LOS BANCOS PARA ABRIR UNA CUENTA BANCARIA
Nosotros le asistimos para concertar la cita con el banco y le acompañamos.
Para la apertura de una cuenta bancaria, es necesario aportar con usted:
– Pasaporte original (el mismo con el que haya entrado en los USA).
– Justificante de domicilio: «Utility bill» (= factura de agua, luz, gas, teléfono, etc.) fechado de menos de 2 meses. Un certificado de residencia emitido por el Ayuntamiento, Consulado, etc, no será aceptado.
No se le solicitará, ni en los Registros de sociedades, ni en los bancos, presentar un business plan, extractos bancarios, justificantes de actividad, CV, etc.
Nuestro servicio de asistencia para la apertura de una cuenta bancaria en los USA, solamente para las sociedades que hayan sido registradas por nosotros. Rechazamos sistemáticamente los clientes que a los clientes que hayan registrado su sociedad con otro agente.
Para nuestro Know Your Customer (KYC), solicitaremos cuál será la actividad de su futura sociedad, el perfil de sus clientes y proveedores, y su experiencia profesional. Estos elementos serán usados de forma interna en nuestra sociedad, solamente con el objeto de protegenos y proteger a nuestros clientes.
| Banco A | Banco B | Fintech | |
| Depósito min. a efectuar en los 30 días tras la aperuta de la cuenta y saldo medio a mantener en la cuenta | USD 1500 (si no, gastos de USD 12 al mes). | USD 3500 (si no gastos de USD 11 al mes). | no hay mínimo. |
| E-banking disponible | si, gratuito. | si, gratuito. | si, gratuito. |
| Tarjeta bancaria | gratuita. Límite de retirada: USD 2000 por día (no hay líimite mensual). No hay límite de pago para compras. La tarjeta bancaria se envía a la sede de la sociedad (se la reenviamos por correo express a cualquier parte del mundo. | gratuita. Límite de retirada de USD 3500 por día (no hay límite mensual). No hay límite de pago en compras. La tarjeta bancaria se envía a la sedde de la sociedad (le reenviamos por correo express a cualquier parte del mundo. | gratuita. Límie de retirada de USD 1000 por día (límite de USD 4000 al mes). Límite de pago de USD 2000 por compra (límite de USD 10 000 al mes por compras) |
| Gastos de mantenimiento de cuenta | gratuito. | gratuito. | gratuito. |
| Plazos de apertura de cuenta | inmediatamente en la cita con el banco. | inmediatamente en la cita con el banco. | inmediatamente en la cita con el banco. |
| Plazos de activación del e-banking | inmediatamente en la cita con el banco. | inmediatamente en la cita con el banco. | inmediatamente en la cita con el banco. |
| Apertura a distancia | no. | no. | si. |
| Importante: este banco no acepta prevalidar los documentos de la sociedad antes de la cita, hay un riesgo de rechazo en la apertura de la cuenta durante la cita (contrariamente al banco B). Las actividades de e-commerce / drop-shipping no están aceptadas. |